咩係 KYC 銀行開戶

KYC 

Know Your Customer

是一種金融業界和監管機構用來確認客戶身份和了解客戶背景的過程，是反洗錢和反恐怖主義融資措施的重要組成部分。KYC的目標是確保金融機構能夠識別其客戶，了解客戶的業務性質、資金來源和交易模式，從而降低涉及非法活動的風險。

在KYC過程中，金融機構通常會要求客戶提供以下信息：

1. 基本身份信息：如全名、出生日期、國籍、地址、身份證件或護照複印件等。
2. 職業和收入來源：了解客戶的職業、收入來源和財務狀況。
3. 交易目的和性質：確認客戶的交易目的，了解其業務性質和資金用途。
4. 風險評估：根據客戶的風險等級，確定適當的監管和審查措施。

KYC 程序通常在建立業務關係時進行，並在客戶關係存續期間進行持續監控。這有助於金融機構遵守當地的法律法規，如《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》(AMLO)，並確保其業務的誠信和穩定。