KYC
Know Your Customer
是一种金融业界和监管机构用来确认客户身份和了解客户背景的过程，是反洗钱和反恐怖主义融资措施的重要组成部分。 KYC的目标是确保金融机构能够识别其客户，了解客户的业务性质、资金来源和交易模式，从而降低涉及非法活动的风险。
在KYC过程中，金融机构通常会要求客户提供以下信息：
- 基本身份信息：如全名、出生日期、国籍、地址、身份证件或护照复印件等。
- 职业和收入来源：了解客户的职业、收入来源和财务状况。
- 交易目的和性质：确认客户的交易目的，了解其业务性质和资金用途。
- 风险评估：根据客户的风险等级，确定适当的监管和审查措施。
KYC 程序通常在建立业务关系时进行，并在客户关系存续期间进行持续监控。 这有助于金融机构遵守当地的法律法规，如《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（AMLO），并确保其业务的诚信和稳定。
